Cómo cobrar un seguro de vida

Cobrar un seguro de vida puede ser una gran fuente de fondos en una emergencia, o incluso como cuenta de ahorro para las vacaciones definitivas. Al rescatar tu póliza de seguro de vida de alto interés, puedes usar el dinero para lo que quieras.

Lo que necesitarás

• Agente de seguros
• Póliza de seguro de vida con valor en efectivo

Instrucciones

1. Sabe qué tipo de pólizas tienes. El tipo determinará si te quedas con póliza después del rescate. La mayoría de pólizas whole life (vida entera) se anulan tras el rescate, mientras que la mayoría de universal life (vida universal) pueden rescatarse cuando haya suficiente dinero en el fondo. Por supuesto, si tienes póliza term (temporal), mala suerte: no generan valor en efectivo.

2. Llama a tu agente de seguros. La mayor parte del papeleo lo hará él. Él presentará la documentación de rescate y te dirá si tu póliza se anulará tras el rescate.

3. Prepara tus documentos fiscales. Consulta a tu contable para saber cómo afectará a tu situación fiscal rescatar tu póliza con valor en efectivo.

4. Elige tu método de ingreso. Tu agente necesitará saber si quieres el dinero ingresado directamente en cuenta corriente o de ahorros, o si prefieres cheque físico. Considera la opción electrónica, reducirá papeleo para tu agente. Al fin y al cabo, un agente contento es un agente atento.