La Ley de Blanqueo de Capitales de Canadá

La Ley de Productos del Crimen, Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo se implementó en diciembre de 2001 y se modificó posteriormente por Real Decreto en diciembre de 2006. El objetivo general es detectar y disuadir el blanqueo de capitales y la financiación de actividades terroristas, e investigar y procesar dichas actividades.

Obligación de informar

La ley exige informar de ciertas transacciones financieras consideradas sospechosas. Una transacción sospechosa es aquella en la que existen motivos razonables para creer que los fondos provienen de o están relacionados con un delito de blanqueo o actividad terrorista. Incluye actividades completadas o intentadas. Los "motivos razonables para sospechar" se determinan caso por caso según las circunstancias de la transacción y prácticas normales del sector.

Entidades obligadas

Ciertas entidades están obligadas a informar de transacciones sospechosas: instituciones financieras, compañías de seguros de vida, intermediarios de valores, empresas de servicios monetarios, agentes de la Corona, firmas de contabilidad, corredores inmobiliarios, casinos, comerciantes de metales preciosos y notarios.

Delitos

Un delito de blanqueo en Canadá implica un acto cometido con la intención de ocultar o convertir bienes o productos de bienes sabiendo que provienen de una actividad ilegal. El delito designado generalmente está tipificado en el código penal u otra ley federal, pero puede incluir evasión fiscal y violación de derechos de autor. La ley también se extiende a actividades ilegales ocurridas fuera de Canadá.

Presentación de informes

Las instituciones obligadas deben presentar un informe de transacción sospechosa al Centro de Análisis de Operaciones y Declaraciones Financieras de Canadá (FINTRAC) dentro de los 30 días de la transacción completada o intentada. Deben identificar a la persona que realizó la transacción. La institución no puede informar a nadie, incluida la parte reportada, sobre el contenido del informe o que se hizo uno. Si una institución obligada no presenta el informe a tiempo, FINTRAC impone multas de hasta 2 millones de dólares o penas de hasta cinco años de prisión.

FINTRAC

FINTRAC es la agencia de inteligencia financiera de Canadá. Creada en 2000, es una agencia independiente que informa al Ministro de Finanzas. Su mandato es "facilitar la detección, prevención y disuasión del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otras amenazas a la seguridad de Canadá". Es reconocida como una de las principales agencias de inteligencia financiera del mundo en la lucha contra el blanqueo.